【投资新手入门指南】投资该选哪家券商broker开户？新股、美股、英股投资常用券商比一比

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相信很多人，不管是在新加坡工作或是在马来西亚的你，都有察觉到了把钱放在银行并不是个明智的选择。尤其疫情这段期间，各大银行纷纷降息，这只会使你的钱被通货膨胀给慢慢侵噬掉，而越存越穷。

Lobang姐姐也一样也意识到这点，因此早在2017年已经开始规划着把钱放在其他地方，开始慢慢踏上我的投资这条路。

但是往往万事起步难，对投资毫无头绪的你，应该和我当年一样不知道如何开始, 不知道该选哪家券商broker开户吧。没关系，我在这里整理了各个券商的比较及所需的其他资料，希望可以帮助那些想投资又不知道如何开始的人，好让你们少走一些冤枉路。
  






券商开户教学
▸Moomoo富途证券
▸Tiger Brokers老虎证券
▸Webull微牛证券
▸LongBridge长桥证券
▸Interactive Brokers
▸Firstrade
券商入金教学
▸Wise入金Moomoo教学
▸Wise入金Firstrade教学
▸马来西亚人上网开新加坡银行
美、港、英、新加坡股券商比較
▸Interactive Brokers、Moomoo和老虎证券超详细比较
▸新加坡股、美股、英股 各券商比较
▸Moomoo vs Webull vs uSMART哪个更加适合你？
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【免责声明】本文仅为资料整理分享，不构成任何开戶建议，请谨慎选择具有安全监管保障的券商投资平台。

如何开始投资？


首先，你要清楚自己是想投资新加坡本地股市或海外股市。
投资不同的股市所需要开的账户及可选择的券商broker也会有些差别。就比如如果要投资新加坡股市，就可以选择多开一个CDP的账户，存放你的新加坡股票。

以下我会根据新加坡本地人比较常投资的本地、美国和英国股市，分别让你了解需要开通哪些账户和可以选择的劵商：

投资新加坡股市 Singapore Markets


第一步：开立CDP account

在中央托管公司Central Depository Account（CDP) 注册一个免费的个人账户， 并绑定自己的银行户口，这个过程大概需要2个星期左右。

CDP账户与 Custodian账户有何差别？

  • CDP 账户：股票是在自己的名下，你拥有股东还有的权利，如出席AGMs （股东常年会议)。如果券商倒了，你股票的拥有权不会收到影响。CDP只适用于新加坡股票，其他国家的股票如美股，港股只有托管帐户Custodian account这个选择。简单来说CDP 账户只是让你存放新加坡的股票而已。
  • Custodian 托管账户: 你的股票是券商代为拥有，所以原则上股票不是你的名。听起来好像有点危险，但是新加坡金融管理局(MAS)对新加坡金融业的监管是非常严格的，再加上大部分的券商与其托管账户是分开的，所以是算安全的。 如果你还是不放心，很在意新加坡股票是否是放在CDP account，那么你就需要开新加坡本土券商如Poems, DBS vicker等来交易新加坡股票，但是费用比较高。
但是如果您交易频繁且想要节省投资成本，觉得新加坡股票放在托管帐户Custodian account也ok的话，则可选择费用较低廉的外资券商：Interactive Brokers, 富途证券(新加坡)及老虎证券。而你就无需开设CDP 账户，直接选择券商开户即可交易。这三家券商详细的比较，可阅读:【新加坡买美港股票入门】Interactive Brokers vs 富途moomoo vs 老虎证券3大低佣金券商安全性、开户、出入金比较

【新加坡买美港股票入门】Interactive Brokers vs 富途moomoo vs 老虎证券3大低佣金券商安全性、开户、出入金比较

在新加坡，可以投资美股与港股的券商有很多。但在这众多的券商当中，该选择哪家开户呢？

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哪些人可以开CDP账户？

只要你

  • 年满18岁，

  • 无破产记录等, 

  • 拥有本地新加坡银行账户，如DBS/POSB，UOB，OCBC，Citibank,  HSBC, Maybank, Standard Chartered Bank 等

如果以上条件都满足的话，您可以进行申请。

如何开CDP账户?

网上申请

去年开始已经可以网上申请，所以方便多了。大家可以到以下网址进行网上申请。https://investors.sgx.com/cdp-account-opening/#/form-selection

CDP-Sign-up-using-Myinfo
如果你是新加坡公民和PR，
你可以选择 “Sign up using MyInfo”来填写个人资料。
请确保在使用MyInfo进行网上申请您有以下的个人文件:
  1. 新加坡银行帐号
  2. 签名的照片或Scan扫描副本(请用黑/蓝色笔签在空白纸上。然后扫描或照相。)
  3. 如果你在外国纳税，则需提供Tax Identification Number (TIN)。
CDP-Sign-up-using-Online-Form
对于没有MyInfo资料的人，
则可选择 “Sign up using Online Form”
请确保在填写online form时您有以下的个人文件:
  1. Ic 或passport
  2. 任何新加坡MAS认证的银行的bank statement
  3. 在过去3个月能证明申请人名字与居住地址的信件或账单
  4. 新加坡银行帐户
  5. 签名的照片或Scan副本 (请用黑/蓝色笔签在空白纸上。然后扫描或照相。)
  6. 如果你在外国纳税，则需提供Tax identification Number (TIN)。
注意：可接受的档案格式有JPEG, JPG, PNG or PDF。每个档案不能超过5MB

对于网上申请有任何疑问，可参考下面链接的常见问题FAQ，找答案

第二步：开通证券交易户口 Trading Account


新加坡本地的券商有Phillip Securities (Poem), DBS vicker, FSMOne, KGI Securities, Lim & Tan, Maybank Kim Eng, OCBC Securities, RHB Securities , UOB Kay Hian。由于大部分新加坡本地劵商买到的股票，基金，etf 等金融产品都是直接存在您的CDP 账户里。因此，新加坡本地的劵商费用一般比较高。你可以在网上申请交易账户或者直接去这些broker的证劵行申请注册，一般只要你年龄满18岁（有的broker可能会要求最低21岁），都能开设交易账户。

本地各大劵商比一比

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sg-local-broker-comparison

 *（截至2020年8月10日）

选择存放在CDP户口，最便宜本地券商的是DBS vicker 的cash upfront 账户，最低费用为SGD10。不过，如果你比较在意这个平台是否容易操作user friendly 或有提供投资免费课程的话，而Phillip Securities (Poem)就比较适合你，不过费用较高，最低费用为SGD25。

还有一些新加坡本地的投资老手会使用的方法是在DBS vicker买入，当要卖出的时候则在FSMone卖出，这可以有效地降低成本。


第三步: 绑定及申请Direct credit service

最后，把你的Trading account 和CDP account 绑定在一起, 同时申请(DCS) Direct credit service, 股息会直接转到你的银行账户。


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投资美股 US Markets

投资新加坡以外的海外市场，就不需要CDP account，直接选择券商，开通交易账户就可以了。如果是投资美股的话，您可直接选择海外券商。因为大部分新加坡本地券商的费用比较高，不太划算。而海外券商佣金费用较低廉。

以DBS vicker为例，
交易费用Trading Fee: 最低 USD 25 或 交易本金的0.18％ (视何者为高)
托管费用Custodian Fee: 每月SGD 2 每只股, 最高每季SGD 150.00。


因此, 如果你还在使用DBS, OCBC, UOB 帐户购买美股的话, 可以考虑换成比较经济的海外券商。而马来西亚本地券商的最低佣金也要USD20，所以对于马来西亚投资者来说，一样选择海外券商是比较经济的选择。


美股券商的比较


 *（修改并截至2021年10月14日）




美股券商怎么选？

每个券商都有自己的优缺点。 哪一种适合您，主要取决于您自己的需求是什么。券商有单一市场券商和多市场券商。单一市场的券商只能让你交易美股，而多市场券商则是除了美股外，也可交易其他国家如新加坡股、港股等等。个别券商的介绍如下：

单一市场券商 

如果你只想投资美股单一市场，可以考虑都是0佣金的Firstrade 或 TD Ameritrade SG 。

**好消息，自2022年4月13日起，又多了一个美股0佣金平台---富途证券(新加坡)。Moomoo富途证券(新加坡)除了可以交易美股，还能交易新加坡股、港股、中国A股等多市场。文章下方会有介绍。

Firstrade 第一证劵

Firstrade 是美国华裔创办的，所以有中文界面和客服，开户快。缺点是我以上介绍的券商中，唯一在新加坡没有办事处的，不能用新币入金，好在Firstrade可以用Wise(前身为TransferWise)绑定ACH这个方法来入金，而ACH入金是免费的，这将可为投资者省下不少的转账的费用。 

不过，出金却不行用ACH的方法出金。而Firstrade的出金费用比较高，USD35的费用。因此，如果你是使用Firstrade的话建议不要时常出金。 

Firstrade开户链接：点我开户 

Firstrade开户教学：点我阅读

Firstrade入金教学（用Wise绑定ACH）： 点我阅读

TD Ameritrade SG

如果要选择同样是在新加坡有实体店也的话，可以选择TD Ameritrade SG。TD Ameritrade 有分美国和新加坡的。而新马地区如果开户TD Ameritrade，系统会直接帮你开TD Ameritrade SG。如果你的英文不错，你是可以选择TD Ameritrade SG，毕竟目前在新加坡有办事处的0佣金券商只有这家。

不过开户审核比较严格而且耗时很久，有网友分享等了4个月才开户完成。而且客服回复很慢。我就试过等了1个多月才收到客服回复。 

2023/10/17更新：

TD Ameritrade 12月停止对散户的服务，

如果你想了解更多有关这起事件，及自己可以采取哪些对策的话，🉑点我阅读了解更多。

延伸阅读：


多市场券商（可交易多国股票）

我相信大部分的投资者应该和Lobang姐姐一样，比较倾向选择能购买多市场低佣金的券商。 如果你想投资多市场如美港股、新加坡股的朋友，可以考虑 Ib、富途、老虎。 

这三家都有在新加坡设立办事处，且都可以新币或美金入金。马来西亚的朋友可以自己开新加坡银行来入金，从而省下电汇的费用。

Interactive brokers 盈透证劵

Interactive Brokers 盈透证劵 其中，ib 比富途和老虎可投资更多国家的股票。如果你还想要投资爱尔兰注册的ETFs ，则可以考虑interactive brokers。它是少数几家可以投资英股的券商，而且佣金便宜。值得一提，今年7月Interactive Brokers已经取消了USD 10月费。因此，小资金的投资者又多了一个选择，不再只对大资金的投资者有优势。它的缺点是没有中文客服，而且回复比较慢。 

Interactive Brokers开户链接：点我开户 

Interactive Brokers开户与入金教学：点我阅读 

Moomoo富途证券(新加坡)

如果你是新手且比较习惯用中文的朋友，则可以考虑富途和老虎，这两家有中文界面及中文客服。因此，遇到问题都可以用中文来问。 尤其富途证券（新加坡，是最近比较火的一家券商，可能是因为它刚进军新加坡，大手笔的推出一系列送股票、代金券的优惠活动，吸引了不投资者开户。

值得称赞它的客服做得很到位。周一到周日每天都有客服，回复很快。新手很容易遇到问题，都可以直接联系客服。富途证券（新加坡还有个优势是有非常容易操作的moomoo APP，新手可以很快上手。它的缺点是目前只能投资美股，港股、新加坡股和中国A股。 

如果你想要开户富途（新加坡），好消息富途证券(新加坡)推出限时开户豪礼。

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富途开户与入金教学：点我阅读 

富途入金教学（用Wise入金）：点我阅读  


Tiger Brokers 老虎证劵

老虎证券比富途早（2019年）登陆新加坡。APP界面也和富途的类似，简单易懂好操作，新手可以很快上手。它的缺点是客服回复时间稍微比较慢一点，未必当天回复，而且只有周一至周五有客服，周末没有客服。不过，如果你是不常问问题的人或不介意回复慢了一点，还是可以考虑老虎证券的。富途和老虎，主要看你比较喜欢哪一个界面，及想要怎样的客户服务了。

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老虎开户与入金教学：点我阅读 

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海外券商安全吗？


要知道券商是否正规，你只要核实券商是否是FINRA+SIPC的会员。

如果哪天券商真的倒了（很小的机率），SIPC会在最短的时间内返还最高不超过50万美元(现金25万美元)的资产给使用这个券商的投资人。

所以妳只要选择是FINRA+SIPC的会员的券商，基本上已经享有一定的保障了。而本文章所提到的美国海外券商都是FINRA+SIPC的会员，所以可以放心选择。


买美股必填的W-8BEN表格

W-8BEN是一个免税表, 填写此表格目的是证明自己非美国税务身份，要求免除美国的相关税项。所以如果你是非美国居民，而你想买美股的话，你需要向证券商提交W-8BEN表格。

申报后有效三年，三年到期前，需要重新填表，再申报。

这个表格在各个券商网站都能找得到。有些券商如富途、老虎、IB等在你开户的时候已经由系统自动生成并提交了。 所以我们无需填写W8ben表格，开户后就可以直接购买美股了。 

W-8BEN大致上如下表:

W-8BEN
W-8BEN-form

投资英股 UK Markets


投资英股的话，我个人认为比较理想的券商是Standard Chartered Online Trading 或 Interactive Broker。好消息！由2021年7月起， Interactive Brokers已经取消了US$10的月费，所以想买英股的朋友，可以用比较低廉的佣金购买爱尔兰注册的ETFs。

例子：
以购买US$3000的CSPX的话，Standard Chartered 收取US$10.70的佣金。
而 Interactive Brokers只收取US$4.18的佣金。
因此，资金不多的朋友比较推荐使用Interactive Brokers。

Interactive Brokers开户与入金教学：点我阅读 





总结


真心觉得新加坡本地券商普遍费用比较高，所以在选择券商方面要做好功课，才可以为你省下不少的投资成本！ 

至于马来西亚人要购买美股的话，也建议选择海外券商是比较经济。因为马来西亚本地券商的最低佣金也要USD20，甚至高达USD50！如果要节省成本，就要好好地选择券商了！ 
而在新加坡设有办事处的券商如：富途、老虎、IB等是可以用新币入金。马来西亚的朋友可以自己开新加坡银行来入金，从而省下电汇的费用。

想知道马来西亚人如何不必来新加坡也能开新加坡银行户口: 点我阅读



希望这篇文章对您有所帮助，使投资新手的你成功踏出第一步，选择一个适合劵商。同时，方便大家我也把海外各家劵商的链接放在上方， 如果你还没开户，想要申请开户，可以直接点击进行网上申请。如果觉得这篇有帮助到你，也欢迎你分享出去让更多人受惠，或订阅我的电子报，你将会收到我第一手的消息！ 

如果对上面的还有疑问也欢迎在下方留言。谢谢！

延伸阅读：

【2024券商推荐】富途旗下的 moomoo 一站式美 / 港 / 新加坡股票交易平台，现已进驻新加坡（含开户+入金教学）

富途证券（新加坡）最大优势就是开户超级快的，submit开户申请15分钟后就开户成功了，还有可以在一个平台投资三大市场，当然还包括那么诱人的开户好礼。

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28 Comments

  1. Unknown2020年8月28日 08:22

    楼主上面的IB券商最低资金免月费好像下面讲的10000和表格里写的100000有出入啊！

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2020年8月29日 09:30

      不好意思，表格里的是对的。下方少打了一个0。IB账户金额10万美金以上免月费。已经纠正过来。谢谢

      删除
  2. M2020年9月19日 14:58

    我是马来西亚人想投资美股但是资料不能进因为都是给美国人填的。没有给外国人填写资料的表。🙄🙄

    回复删除
  3. 憋疯 Bear Foong2020年9月26日 16:14

    樓主好，我是用樓主的連結註冊了firstrade，第一次轉帳應該轉多少會有優惠呢？謝謝你。

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2020年9月28日 07:37

      您好，汇款补贴已经在2020年5月截止了。如之后有恢复这个汇款补贴，我会在这里更新。谢谢！

      删除
    2. 憋疯 Bear Foong2020年9月30日 15:00

      謝謝樓主，Fristrade的開戶、轉帳速度以及回覆速度都非常迅速，強推！

      删除
  4. vkchung6272020年10月1日 10:12

    "哪些人可以开CDP账户？

    拥有本地银行账户，如DBS/POSB，UOB，OCBC，Citibank, HSBC, Maybank, Standard Chartered Bank 等"

    是新加坡本地银行还是马来西亚本地银行外汇户口也可以。

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2020年10月1日 18:53

      马来西亚人也可开CDP账户。但是需要有新加坡的本地银行账户。
      更多详情可参考下方链接：
      https://investors.sgx.com/cdp-account-opening/#/online-form-intro

      删除
    2. vkchung6272020年12月8日 17:14

      樓主好，

      没有新加坡Employment Pass/IPA 要怎样开新加坡银行户口。
      DBS My Account 要求文件。
      其他银行有没有这方面的要求？？？
      开CDP账户要新加坡银行户口。
      打算用DBS Vickers 做新加坡投资。

      删除
    3. lobang4you2020年12月9日 08:14

      Dependent pass 和 long term visit pass 也可以开DBS 银行户口。如果是要开DBS vicker cash upfront accounts 这个交易户口，就要开DBS 的 mutiplier account。需要什么文件可参考这个链接，大致是一样的，需要你的passport, dependent or long term pass 和能证明妳居住地址如水电单，bank statements 等：https://www.dbs.com.sg/personal/support/bank-account-opening-documents-required.html

      删除
  5. Unknown2020年12月30日 09:53

    td ameritrade 开不到账户 ...

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2020年12月30日 13:18

      新马的朋友只可开新加坡TD Ameritrade SG的。如果再不行，可能就需要email给他们的客服了。不过我试过问他们客服。隔了1，2个月才回复的。所以后来我就开Firstrade 了。Firstrade开户超级快的。大概几天就开好了。

      删除
    2. lobang4you2021年2月21日 07:58

      Firstrade 开户教学图解可参考这篇https://lobang4you.blogspot.com/2020/12/open-account-at-Firstrade.html?m=1

      删除
  6. M2021年1月17日 13:46

    请问下poem 和 iocbc 有和不一样？

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2021年1月17日 15:35

      Phillip Securities (Poem), OCBC Securities 都是新加坡劵商，可以再这些平台购买新加坡股票。

      删除
  7. Joshua2021年2月27日 19:01

    请问怎样用transferwise入金TD Ameritrade SG？

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2021年2月28日 15:45

      你可以用ACH 绑定TD Ameritrade的方法入金。不过，在这之前你需要确认你的Wise（之前名为：TransferWise） 的USD账号所用的银行是否是Evolve Bank and Trust。你可以在Wise的USD账户＞USD Bank details＞点击地址旁边的“？”中可查到。

      删除
    2. Joshua2021年2月28日 16:46

      TD Ameritrade SG并没有这个功能，只能够用DBS直接转SGD给TD Ameritrade的DBS户口和直接wire transfer到美国。另外用sg开的账号也登入不了TD Ameritrade.com。
      不过我已经试验用wise的sg balance转给TD Ameritrade SG和根据网上教程用USD balance转给TD Ameritrade本部，以后再反馈

      删除
    3. lobang4you2021年3月1日 07:57

      那应该是绑定ACH 的这个方法只适用于TD Ameritrade，不适用于SG的。这个部分我需要查证以下，再回来update。也欢迎你回来反馈，让更多读者也能受惠。谢谢。

      删除
    4. Joshua2021年3月2日 00:38

      1.用wise的sg balance转给TD Ameritrade SG的DBS bank account-失败
      2.根据网上教程用wise的usd balance转给TD Ameritrade本部-成功

      删除
    5. Joshua2021年3月4日 10:57

      然后就被警告了😂


      HI

      We have received an ACH test deposit for your TD Ameritrade Singapore account.
      Please note we do not accept ACH transfers and you will need to do a domestic wire from your bank account if you wish to fund your account in future.

      You may refer to our website for more funding information.
      https://www.tdameritrade.com.sg/why-td-ameritrade/account-types-and-funding.html

      Ben Tan
      TD Ameritrade Singapore Pte. Ltd.

      1 Temasek Avenue #15-02
      Millenia Tower, Singapore 039192
      Office 65 6823 2250
      Fax 65 6238 6601

      删除
    6. lobang4you2021年3月4日 17:49

      谢谢你的反馈。可以确定绑定ACH 的这个方法只适用于TD Ameritrade，不适用于SG的。

      删除
  8. 匿名2021年3月10日 10:26

    2.根据网上教程用wise的usd balance转给TD Ameritrade本部-成功
    請問這個方式從wise的usd balance 轉去 td sg 也是不行嗎？
    熟知td sg 沒有ach function 喔。

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    回复
    1. lobang4you2021年3月10日 22:28

      是的，不行

      删除
    2. Joshua2021年3月12日 19:29

      其实是能入到金的 只是过几天就被tda sg的工作人员发邮件警告了
      或者如果你有美国银行也可

      删除
  9. LouieLY2021年6月11日 10:56

    我人在马来西亚
    用Firstrade买美股
    想了解下如何通过IB买新股呢？
    Tq

    回复删除
    回复
    1. lobang4you2021年6月13日 08:45

      你用Firstrade买美股？ 买新股？新加坡股票吗？什么意思如何通过ib 买新股？

      删除