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【免责声明】这篇只是投资股票分享,没有买卖建议。投资有风险,过去的股票表现并不能保证将来的结果。投资者投资前务必做好功课,了解产品与其风险才做出交易决定。
什么是预扣税(withholding tax)?
影响预扣税的2个因素:
1.标的资产所在地(跟踪地)
投资人居住地 |
股息税率(%) |
新加坡 |
30 |
马来西亚 |
30 |
台湾 |
30 |
香港 |
30 |
中国、日本 |
10 |
爱尔兰 |
15 |
2.ETF的注册地
为何爱尔兰注册的美股ETF(Ireland-Domiciled ETFs)会比较节省税务成本?
投资者所需要支付的股息总预扣税的扣法?
如何购买英国注册的美股ETF?
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马来西亚人如何以较划算的方式购买英国注册的美股ETF?
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为何还有这么多投资者选择美国注册的ETF呢?
总结 (免费股票赠送好康):
对于像新加坡、马来西亚这类的非美国居民(Non resident Alien (NRA))投资者来说,确实购买爱尔兰注册的ETF有节省税务成本的优势,从而影响长期投资的实际回报率。那是不是所有非美国居民都应该选择爱尔兰注册的ETF呢?也不尽然。主要还是要看你的居住地是否和美国有税务协议,及你是属于哪种类型的投资者。
以下我整理出美国注册的ETF和 爱尔兰注册的ETF分别适合哪类投资者:
US ETFs: 适合短期,交易次数频繁的投资者
- 对于短期投资者而言,由于美国注册的ETF的买卖差价较低,而且短期或交易次数频繁的话可能没有股息或领到的股息也不会太多,所以股息预扣税的影响不大,因此这类的投资者倾向购买买卖差价较小,每日交易量大的美国注册的ETF。
- 另一个关键就是美国注册的ETF相对成熟,种类繁多及多样。流动性最高,最新的ETF主要都可在美国市场上找到。您可以找到各种不同的ETF。这可能就是一些投资者仍然偏爱美国注册的ETF的原因之一。
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Ireland ETFs: 适合长期的投资者
- 如果你购买的是长期持有且股息会不断增加的ETF的话,爱尔兰注册的ETF是你节省税务成本的最佳选择,即便爱尔兰注册的ETF管理费较高,但它的税务成本优势足以抵消甚至打赢其管理成本劣势。
- 而且爱尔兰注册的ETF没有estate taxes。非美国人拥有超过美金6万的美国注册的股票或ETF会被收取高达40% 的estate tax,爱尔兰注册的ETF则对外国投资者则是完全免税的。
- 这两个因素造成购买爱尔兰注册的ETF长期来说,会收到的实际回报率会比购买美国注册的ETF来得高。这也是为什么很多新加坡投资者会选择购买爱尔兰注册的ETF的原因。
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希望这篇文章能让你对美股预扣税有更进一步的了解,并且能帮助到想要避开美股预扣税的人找到方法。如果觉得这篇有帮助到你,也欢迎你分享出去让更多人受惠,或订阅我的电子报,你将会收到我第一手的消息!
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